お客さまの思いを実現するパートナーFP

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よくあるご質問

2. 公開講座についてのご質問

 Q.01  生活設計全般の相談をしたいのですが、何から相談をしてよいのかわかりません。

ファイナンシャル・プランナー(FP)は、ご相談者のマネー&ライフに関する問題点をさまざまな角度から引き出し、またじっくりと整理をしながら見つかった問題点を解決してくれる専門家です。気軽にご相談くだされば、スタッフが問題点を整理いたします。きっと問題点が把握できると思います。

 

 

 

 Q.02  資産運用をしたいのですが、適切なアドバイスをしてくれますか?

弊社は機関投資を指南する会社ではありませんので、単に儲けを追求したアドバイスは一切しておりません。ご相談者の目的や希望をお伺いした上で、ライフステージにあわせた資産設計をご提案します。教育資金設計、老後資金設計など、目的にあわせた商品選択と運用アドバイスをいたします。弊社から特定の金融商品を斡旋することはございません。

 

 

 Q.03  最近話題になっている保険の診直しをしたいのですが…。

弊社は常にお客様の立場でご相談に乗っております。ご相談者の生活環境などから保険アドバイスをしますので、安心して相談してください。弊社から特定の保険商品の斡旋をすることはございません。

 

 

 

 Q.04  UFPFは顧問会員制なのですか?

基本的には顧問会員制を取らせて頂いております。ライフプランは一度決定すればいいというものではありません。生活も時間とともに変化します。それに応じて保険や金融商品を変更したほうがいい場合があります。また顧問契約を結ぶことで気軽にいつでも相談できるというメリットもあります。スポットでの相談もお受けしますが、顧問FP契約を結ばれることをお勧めいたします。

 

 

 

 Q.05  私は障害者ですが、いろいろと相談に乗ってもらえますか?

ライフプランニングは健常者だけのものではありません。どんな人であれ夢や希望があると思います。弊社は差別することなく、相談者の方とともに夢や希望を叶えるために最善のアドバイスを提案していきます。また、障害をもたれた方のご家族も問題を抱え込まず、一緒にライフプランを考えていきましょう。

 Q.06  富裕層でないと、しっかりしたアドバイスをしてくれないように感じますが…。

弊社のお客様は年齢、収入、家族構成、資産状況もさまざまです。資産がどれだけあるかということは大きな問題ではなく、真剣に相談したい方であれば真剣にアドバイスを行いますので、どうぞご安心下さい。

 Q.07  法人としての相談はできますか?

弊社は法人の資産アドバイス、保険、節税対策までニーズに合わせて対応しております。また必要があれば、経営指南を行うことも場合によってはあります。

 Q.08  顧問FP契約を結んだ場合、基本料金以外にお金がかかりますか?

基本的な相談であれば契約会費内で行いますが、別途料金がかかる場合は、事前に理由と金額を明確にした上でご相談いたします。知らないところで料金が発生することはありませんので、ご安心下さい。

 Q.09  相続対策はできますか?また相続発生後の対策などもできますか?

相続対策は可能です。できるだけ早い段階で対策を練ることで、より確実に節税対策をすることができます。仮に相続が発生してしまい、相続税を支払った場合でも、払いすぎの税金が還付される場合があります。弊社ではそのような対策も専門スタッフ(税理士)がお引き受けいたします.

 Q.10  住宅購入に対するアドバイスはしてもらえますか?

もちろん可能です。ワンルームマンションから一戸建てまで、住宅取得に関するアドバイスをさせて頂きます。またリフォームローンや住宅ローン(借り換えを含む)に関するアドバイスも行っておりますので、気軽にご相談下さい。場合によっては提携専門家も紹介いたします。

 Q.11  大阪のオフィスに行かないと相談はできませんか?

弊社には3つの拠点(大阪本社・関東オフィス・高知オフィス)がございます。基本的にはいずれかでお会いすることになりますが、さまざまな理由から来社できない場合には、出張も可能です。ただし、その場合は出張費などの経費が別途にかかる場合がありますので、あらかじめご相談ください。

 Q.12  弁護士や税理士などの専門家を紹介してもらうことはできますか?

弊社の有資格スタッフ、または提携の専門家をご紹介することが可能です。ただし、費用等につきましては、実費でお願いしております。

 Q.13  相談は常に面談だけしか受けていただけませんか?

弊社では面談によるご相談が基本ですが、電話や電子メールでのご相談もお受けしております。面談および電話の場合は、あらかじめご予約を入れていただきます。

 Q.14  金融機関から資産状況に関する報告書が届きますが、内容がよくわかりません。説明していただくことはできますか?

証券会社、銀行、保険会社から届く報告書は、とてもわかりづらいという方が多いようです。弊社スタッフはそれらをわかりやすくご説明しますので、書類を持ってご相談にいらしてください。

 Q.15  UFPFのオフィスの近くに住んでおりません。顧問契約を結ぶことは可能ですか?

可能です。弊社では海外に住まわれているお客様をはじめ、いわゆる地方在住者の方もいらっしゃいます。オフィス近くへいらっしゃる場合は、ぜひ担当スタッフとお会いしていただければと思います。また担当スタッフがお伺いすることも可能です。ニーズを遠慮なくお知らせください。

 Q.16  いわゆる富裕層です。ファミリーで顧問契約をお願いしたいのですが…。

もちろんお受けいたします。その場合は、顧問契約書にその旨を書き加えさせていただきます。できるだけご家族の皆様と面識を持つことが大切だと思いますので、ファミリーの皆様をご紹介いただければと思います。またファミリーの場合は、多くの方が相続対策を必要とするケースが多いようです。できるだけ早い段階から対策を練らせていただければと思います。

 Q.17  節税対策はできますか?

専門スタッフおよび提携専門家がご相談ニーズを把握し、あらゆる角度から検討したうえで、アドバイスさせていただきます。

 Q.18  自動車保険や損害保険に関するアドバイスはしてもらえるのでしょうか?

もちろんです。ニーズに合わせてアドバイスをさせていただきますので、気軽にご相談ください。自動車保険などは見積もりの取り方から、乗換え方法までアドバイスいたします。

 Q.19  土地を持っています。土地活用のアドバイスはいただけますか?

はい、可能です。ニーズをお聞きし、税務対策も含めてアドバイスをいたします。専門家が必要な場合は、弊社提携先をご紹介いたします。

 Q.20  老後の年金不安があります。年金相談には応じてもらえますか?

弊社スタッフがシミュレーションいたします。年金手帳や確定拠出型年金(日本版401k)に関する情報のコピーを提出していただければと思います。その上で老後どのくらい資産があれば暮らしていけるのか、などのご相談者のニーズを加味した上で多角的に判断し、アドバイスを行います。

1. サービス全般についてのご質問